“什么是理财,我的回答是:人的一生伴随着获得财富、积累财富、使用财富的行为,而这个行为就叫做理财。这是需要一辈子去关注的问题。拥有良好的理财能力,未必能够大富大贵,但达成人生目标的可能性会大很多,特别是一些需要时间来完成的长远目标。”——《钱经》2011年第八期
我从事家庭理财的时间超过15年,辗转证券,保险,香港第三方理财公司间。07年成立了自己的理财工作室,为上百个家庭提供过资产配置方面的意见和建议。拥有证券,基金,保险从业资格。 机缘巧合,11年我开始有机会在《钱经》上写专栏,并且参与过《做一个理性的投资者》《基金非常道》等书的编写。 我认为市场是不可预测的,认为普通投资者透过基金和基金的组合可以完成绝大多数理财目标,满足自己的投资需求。所以作品也以基金的内容为多。 十多年来,我服务的客户以工薪族居多,但也进出过国内外的私行,见过猪跑。
自从2014年以后,为了更好的提供中立的理财服务,自发停止了金融产品的销售,仅收取咨询费。我也把一些对家庭理财的理解写了下来,做了自己的微信公众号:Nuorunlicai。
多年的从业经验加上好友是律师,让我对非法集资,不靠谱理财有双“火眼金睛”,多次受金融局邀请,主讲防范非法集资的讲座。 希望在家庭资产配置,基金组合,识别金融产品是否靠谱方面可以分享我的学识。